“Mổ heo” qua mạng xã hội

Các nhóm “mổ heo” thường giả danh người nước ngoài, kết bạn qua Zalo, Facebook, Tinder rồi dụ nạn nhân vào mối quan hệ tình cảm lâu dài thông qua ứng dụng hẹn hò hoặc mạng xã hội, sau đó dẫn họ đến nền tảng đầu tư tiền mã hóa giả mạo để chiếm đoạt toàn bộ ví tiền.

Vụ điển hình: Xảy ra vào năm 2023, nghi phạm chính gồm Vi Văn Linh (21 tuổi) và Kha Văn Úc (22 tuổi) cùng quê Nghệ An và 3 người liên quan: Lộc Văn Tào, Lương Văn Hiền và Vi Thị Lệ đã giả danh người nước ngoài, làm quen qua Zalo, Facebook và xây dựng mối quan hệ tình cảm với nạn nhân.

Khi tạo được lòng tin, họ dẫn dắt nạn nhân đầu tư vào nền tảng tiền mã hóa giả mang tên Biconomynft. Họ sử dụng chiêu “mổ heo”: Cho nạn nhân thấy “lãi” nhỏ ban đầu để tạo cảm giác an toàn, rồi dụ nạn nhân nộp thêm nhiều tiền hơn. Có hơn 17,6 tỷ đồng bị chiếm đoạt, trong đó một số nạn nhân mất hơn 1 tỷ đồng.

Sàn giao dịch “ma”

Nhiều nhóm lừa đảo lập nên các sàn giao dịch tiền ảo giả mạo, giao diện bắt chước Binance, Huobi hay Remitano. Ban đầu, người chơi nạp ít tiền có thể rút ra được để tạo lòng tin. Nhưng khi nạp số lớn, hệ thống khóa tài khoản hoặc yêu cầu “đóng phí bảo hiểm, phí xác minh” rồi biến mất.

Năm 2025, cơ quan chức năng Việt Nam đã triệt phá một vụ lừa đảo tiền mã hóa được xem là lớn nhất từ trước đến nay: sàn giao dịch giả mạo Matrix Chain (MTC). Chỉ trong

một thời gian ngắn, nhóm lừa đảo đã dụ dỗ được hơn 138.000 người tham gia, chiếm đoạt số tiền gần 10.000 tỷ đồng (tương đương 400 triệu USD).

Chiêu trò lừa đảo: Lập website của MTC được thiết kế chuyên nghiệp, mô phỏng giao diện của các sàn quốc tế như Binance, Huobi, Remitano… khiến nhà đầu tư khó phân biệt thật, giả.

Người chơi được khuyến khích nạp thử 1 USDT để “kích hoạt tài khoản”. Sau đó, họ dễ dàng rút số tiền nhỏ này về ví, từ đó tin rằng hệ thống minh bạch. Khi nạp nhiều tiền hơn, tài khoản của người chơi liên tục hiển thị giao dịch thành công và lợi nhuận tăng đều. Một số thậm chí được “thưởng” thêm để tạo tâm lý phấn khởi, thôi thúc tiếp tục rót vốn. Khi số

tiền trong ví đạt đến mức lớn, người chơi bất ngờ bị khóa tài khoản. Hệ thống yêu cầu họ phải nộp thêm “phí bảo hiểm” hoặc “phí xác minh” mới được rút tiền. Đa số nạn nhân, vì sợ mất trắng, tiếp tục chuyển thêm tiền và đó chính là cái bẫy cuối cùng. Sau khi gom đủ tiền, nhóm lừa đảo xóa sạch dấu vết, bỏ trốn. Nhà đầu tư không còn cách nào liên hệ, tài khoản biến mất chỉ sau một đêm.

Dự án đầu tư đa cấp trá hình

Không ít vụ lừa đảo lấy danh nghĩa “huy động vốn đầu tư tiền ảo” với hứa hẹn chia lợi nhuận 30 - 40%/tháng. Bản chất đây là mô hình đa cấp Ponzi: Lấy tiền của người sau trả cho người trước.

Vụ điển hình: Hàng trăm nạn nhân, trong đó có cả người nước ngoài đang cư trú tại TP.HCM đã đến công an trình báo về việc ông Lê Minh Tâm, Chủ nhiệm Hợp tác xã Bầu trời công nghệ (có trụ sở ở số 202B Hoàng Văn Thụ, P. Đức Nhuận, TP.HCM) có biệt danh ông chủ mỏ đào tiền ảo - Sky Mining đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản và bỏ trốn, ôm trọn số tiền lên đến 900 tỷ đồng.

Trước đó, lời kêu gọi tham gia đào tiền ảo lợi nhuận lên đến 300% đã khiến nhiều người nước ngoài tham gia, vay mượn tiền để đầu tư vì tin tưởng đây là công ty tài chính chuyên nghiệp. Trong đó, ông Chukwu Christan và ông Noarigat (người Nigeria) cho biết đã góp vào đây từ 10.000-24.000 USD, nay đứng trước nguy cơ tay trắng.

Tuy nhiên, việc điều tra đang gặp khó khăn vì phải bổ sung thêm chứng cứ, do các nạn nhân không có giấy tờ chứng minh đã nộp tiền thật vào Sky Mining và khi giao dịch với ông Tâm đều bằng tiền ảo nên không có giá trị pháp lý.

Giả mạo nhân viên hỗ trợ - thủ đoạn AI mới

Vụ điển hình: Một vụ lừa đảo tinh vi đã xảy ra tại Hà Đông (Hà Nội). Nạn nhân tin rằng người gọi là em gái mình, qua video call với hình ảnh mờ và giọng nói rất giống thật nên đã rút toàn bộ tiền tiết kiệm và chuyển cho kẻ lừa với lý do “trả nợ người thân”. Cho đến khi công an giải thích, bà mới nhận ra mình bị lừa, nhưng đã quá muộn.

Cảnh báo an toàn

- Ưu tiên ví đa chữ ký: Nhiều người vẫn chỉ dùng ví đơn, khiến toàn bộ tài sản phụ thuộc vào một khóa riêng. Tuy nhiên, giao dịch có thể chậm hơn và tốn kém hơn. Yêu cầu nhiều khóa xác nhận cho một giao dịch, giúp giảm rủi ro khi một khóa bị lộ.

- Tội phạm mạng đang dùng AI để tạo tin nhắn, giả giọng nói và deepfake. Hãy yêu cầu xác minh đa yếu tố và kiểm toán ví thường xuyên. Hãy yêu cầu xác minh đa yếu tố và kiểm toán ví thường xuyên.

- Kẻ gian thường gửi yêu cầu “ký giao dịch này” qua nền tảng quen thuộc. Chỉ một cú click sai, toàn bộ ví có thể bị rút sạch. Chiêu thức này đánh vào tâm lý “hành

- Nếu bị lừa: Lưu lại mọi bằng chứng (ảnh chụp giao dịch, địa chỉ ví, nội dung trò chuyện) và báo cho cơ quan chức năng hoặc các nền tảng theo dõi blockchain. Đặc biệt, không tin lời hứa “lấy lại tiền với một khoản phí” - đó cũng là một bẫy lừa đảo khác.

- Sau khi bị mất tiền, nhiều nạn nhân tiếp tục bị nhiều nạn nhân tiếp tục bị nhắm vào bởi kẻ mạo danh công ty “hỗ trợ thu hồi”, yêu cầu trả phí trước. Sau khi bị mất tiền, nhiều nạn nhân tiếp tục bị nhắm vào bởi kẻ mạo danh công ty “hỗ trợ thu hồi”, yêu cầu trả phí trước.

×