Đầu tư bằng nồi lẩu miễn phí, 600 người già bị lừa 155 tỷ

Một nồi lẩu miễn phí, những lời hứa hẹn về lợi nhuận khủng và chuyến du lịch trong mơ đến thảo nguyên Nội Mông, đó là những miếng mồi ngọt ngào mà băng nhóm lừa đảo tại Hàng Châu, Chiết Giang (Trung Quốc) đã sử dụng để giăng ra cái bẫy hoàn hảo, nhắm vào đối tượng dễ bị tổn thương nhất, những người cao tuổi. Vụ án vừa được đưa ra ánh sáng đã gây chấn động dư luận, không chỉ bởi quy mô thiệt hại lên tới hơn 42 triệu NDT (tương đương hơn 155 tỷ VNĐ), mà còn bởi sự tinh vi và tàn nhẫn của những kẻ chủ mưu.

Miếng mồi lẩu miễn phí và lời hứa lợi nhuận 50%

Theo Sina, câu chuyện bắt đầu tại một nhà hàng lẩu mới mở. Với chiến dịch marketing đánh trúng tâm lý, nhà hàng này đã tung ra khẩu hiệu hấp dẫn: "Người cao tuổi ăn lẩu miễn phí". Hàng trăm ông bà lão, những người có nhiều thời gian rảnh rỗi và mong muốn tìm kiếm các hoạt động xã hội, đã vui vẻ kéo nhau đến.

Nhưng bữa ăn miễn phí chỉ là bước đầu tiên trong kịch bản đã được dàn dựng công phu. Trong và sau bữa ăn, các nhân viên của nhà hàng, thực chất là thành viên của băng nhóm lừa đảo, sẽ tiếp cận và bắt chuyện thân mật với các cụ. Họ bắt đầu giới thiệu về một dự án đầu tư đầy tiềm năng.

Theo lời quảng cáo của chúng, những miếng thịt bò thơm ngon mà các cụ vừa thưởng thức đến từ trang trại nuôi bò hiện đại do chính công ty sở hữu. Chúng mời gọi các cụ tham gia nhận nuôi những con bò trong trang trại này với gói đầu tư tối thiểu chỉ 10.000 NDT (khoảng 37 triệu VNĐ). Lời hứa hẹn đưa ra là tỷ suất lợi nhuận hàng năm lên tới 50%.

Mô hình Ponzi kinh điển và cú lừa ngoạn mục

CCTV ghi nhận, để tạo dựng lòng tin, băng nhóm này đã áp dụng hoàn hảo nguyên lý của mô hình Ponzi. Những người cao tuổi đầu tiên tham gia với khoản tiền nhỏ đều nhận được cổ tức đúng hẹn vào tháng sau. Khoản lợi nhuận này thực chất được lấy từ chính tiền của những nhà đầu tư mới tham gia sau đó.

Niềm tin được củng cố, tin lành đồn xa. Nhiều người không chỉ tái đầu tư mà còn rủ rê thêm bạn bè, người thân cùng tham gia. Để đẩy sự việc lên cao trào, băng nhóm lừa đảo này còn tung ra chương trình khuyến mãi đặc biệt: "Đầu tư 100.000 NDT (khoảng 370 triệu VNĐ, nhận ngay một chuyến du lịch miễn phí đến tham quan trang trại tại Nội Mông". Giấc mơ được tận mắt thấy tài sản của mình đang sinh sôi nảy nở trên thảo nguyên xanh mướt đã khiến nhiều người không ngần ngại dốc hết tiền tiết kiệm dưỡng già của mình để đầu tư.

Nhưng chuyến đi đến Nội Mông không bao giờ diễn ra. Chỉ sau vài tháng hoạt động, khi đã huy động được số tiền khổng lồ, nhà hàng lẩu đột ngột đóng cửa, tất cả nhân viên biến mất không còn dấu vết. Lúc này, hàng trăm ông bà lão mới bàng hoàng nhận ra rằng, toàn bộ trang trại nuôi bò chỉ là câu chuyện bịa đặt, họ đã trở thành nạn nhân của cú lừa ngoạn mục.

Cái kết cho kẻ chủ mưu

Sau khi nhận được đơn trình báo tập thể từ các nạn nhân, cảnh sát Hàng Châu đã nhanh chóng vào cuộc. Cuộc điều tra đã xác nhận rằng không hề có trang trại nuôi bò nào. Toàn bộ hoạt động của công ty này chỉ là một mô hình Ponzi, lấy tiền của người sau trả cho người trước. Chỉ trong vòng 6 tháng, chúng đã lừa đảo và chiếm đoạt hơn 42 triệu NDT từ hơn 600 người cao tuổi.

Mới đây, tòa án thành phố Hàng Châu đã đưa vụ án ra xét xử. Kẻ cầm đàu họ Vương bị kết án 7 năm 6 tháng tù giam về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, y còn phải hoàn trả toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt và nộp phạt thêm 500.000 NDT (khoảng hơn 1,8 tỷ VNĐ).

Mô hình Ponzi là hình thức lừa đảo đầu tư, trả tiền cho các nhà đầu tư ban đầu bằng tiền lấy từ các nhà đầu tư sau để tạo ra ảo tưởng về lợi nhuận lớn. Mô hình Ponzi hứa hẹn tỷ suất lợi nhuận cao với rủi ro thấp cho nhà đầu tư. Nó dựa vào truyền miệng, khi các nhà đầu tư mới nghe nói về lợi nhuận khổng lồ mà các nhà đầu tư ban đầu kiếm được. Mô hình này chắc chắn sẽ sụp đổ khi dòng tiền mới chảy chậm lại, khiến việc thanh toán các khoản lợi nhuận không thể thực hiện được.